Se você tem uma loja virtual, vende produtos físicos ou infoprodutos como cursos online, e está cansado de ver seus lucros derretendo com impostos, este conteúdo é para você. A boa notícia é que sim, é possível pagar menos impostos de forma 100% legal, desde que sua contabilidade esteja bem alinhada com seu modelo de negócio.
Neste artigo, vamos mostrar como empresários digitais – inclusive aqui em Araranguá, Santa Catarina – podem usar a contabilidade estratégica a favor do crescimento e da lucratividade.
Por que o e-commerce paga tanto imposto?
Quem trabalha com vendas online já percebeu: os encargos são altos e, se mal geridos, podem consumir até 35% do seu faturamento. Isso acontece porque:
- Muitos e-commerces são mal enquadrados tributariamente;
- Há desorganização sobre regimes fiscais mais vantajosos;
- A falta de um contador especializado em e-commerce faz com que muitos empresários paguem impostos desnecessários.
Caso real: Como um e-commerce local economizou R$ 18 mil por ano
Um cliente aqui de Araranguá, dono de uma loja online de produtos pet, nos procurou após receber uma guia de ICMS de R$ 4.800, mesmo faturando mais ou menos 20 mil naquele mês. O problema? Ele estava enquadrado no regime errado, pagando como se fosse uma empresa de médio porte, mesmo sendo pequeno.
Após analisarmos o negócio, reenquadramos a empresa no Simples Nacional – Anexo I, com direito a isenções específicas para pequenos negócios no setor de comércio. Resultado? Uma economia de cerca de R$ 1.500 por mês só com impostos.
Contabilidade para Infoprodutores: o caso do curso online
Outro caso foi o de uma infoprodutora que vendia cursos sobre marketing digital. Ela estava registrada como comércio, o que fez com que caísse no Anexo I, com alíquota inicial de 4%. Parece bom? Nem tanto. Como a atividade dela era prestação de serviço de ensino, ela poderia estar com a possibilidade da venda de Livros Digiais.
Foi organizado para as vendas de E-books junto a cursos, serem proporcionais, visto que era possivel realizar uma redução na carga tributária, pela imunidade constitucional da venda de Livros, mesmo que em meios digitais, respeitado a legalidade da venda e não abuso desse direito
Após ajustes, além de economizar com impostos, ela passou a ter acesso mais fácil a crédito e ampliou sua atuação com segurança jurídica.
Como pagar menos imposto no e-commerce?
1. Escolha do Regime Tributário Correto
Nem sempre o Simples Nacional é o melhor. Empresas que faturam acima de R$ 360 mil/ano já começam a sentir o peso da tributação escalonada. Nesses casos, vale simular:
- Lucro Presumido: Ideal para empresas com margem de lucro alta e poucas despesas dedutíveis.
- Lucro Real: Para empresas com despesas elevadas e que queiram aproveitar deduções fiscais.
💡 Dica prática: Simule mensalmente com seu contador qual regime traz menos carga tributária real, considerando faturamento, margem e tipo de produto/serviço.
2. Separar o CNPJ da Pessoa Física
Muitos infoprodutores e donos de e-commerce começam vendendo no CPF. O problema é que isso limita:
- Emissão de notas fiscais;
- Acesso a crédito;
- Dedução de despesas.
Além disso, ao ultrapassar R$ 81 mil anuais, o empreendedor precisa declarar como empresa de qualquer forma e pode cair na malha fina.
✅ Formalize seu CNPJ e estruture sua contabilidade digital com foco em planejamento tributário.
3. Tenha uma contabilidade especializada em e-commerce e infoproduto
Contabilidade tradicional não entende da rotina de quem vende pela Hotmart, Shopify, Nuvemshop ou Mercado Livre. E essa desconexão custa caro.
Aqui em nosso escritório em Araranguá – SC, atendemos diversos e-commerces e infoprodutores e sabemos que é preciso:
- Categorizar corretamente cada tipo de venda;
- Entender se há retenções de imposto (IRRF, ISS, etc.) nas plataformas;
- Aproveitar créditos fiscais sobre despesas com anúncios, servidores, freelancers, etc.
Na primeira parte, mostramos como o enquadramento tributário certo, o uso do CNPJ e uma contabilidade especializada podem reduzir a carga de impostos de forma legal para lojistas virtuais e infoprodutores. Agora, vamos um passo além:
- Como usar a contabilidade como ferramenta de lucro;
- Quais ferramentas automatizam e evitam erros fiscais;
- Um checklist gratuito com obrigações mensais e boas práticas.
Como a contabilidade pode aumentar os lucros do seu e-commerce
Contabilidade não é só para calcular impostos. Quando bem aplicada, ela revela gargalos, oportunidades de economia e crescimento. Veja alguns exemplos práticos:
👉 Exemplo real: Substituição de produto com baixa margem
Uma loja de moda fitness, atendida por nós em Araranguá, percebeu com nosso relatório contábil que 32% de seu faturamento vinha de um único tipo de legging que tinha apenas 9% de margem líquida. Ou seja, ela vendia muito, mas lucrava pouco.
Com base nesses dados, realocou investimento em tráfego pago para produtos com margem superior a 30% e reduziu em 22% a dependência de mercadorias de baixo lucro. Resultado? Crescimento de 18% no lucro líquido em 3 meses.
Lição: Seu contador precisa entregar mais do que guias e impostos. Ele deve ajudar você a tomar decisões de negócio baseadas em números.
Ferramentas que facilitam a vida fiscal no digital
Se você vende online, precisa de mais do que uma planilha. Precisa de automação para não errar no controle de notas fiscais, estoque, e despesas dedutíveis.
Aqui vão algumas sugestões práticas:
| Objetivo | Ferramenta Sugerida | Benefício |
|---|---|---|
| Emissão de notas e integração com e-commerce | Conta Azul | Automatizam a emissão de NFs e controle de vendas |
| Organização de despesas dedutíveis | Conta Azul ou QuickBooks | Separam gastos pessoais e da empresa, com relatórios |
| Controle de afiliados (infoproduto) | Hotmart, Eduzz, HeroSpark | Relatórios fiscais integrados para facilitar a contabilidade |
| Gestão de impostos mensais | Dashboard personalizado do contador | Visualização de obrigações e fluxos de caixa |
💡Dica: Solicite ao seu contador relatórios de DRE (Demonstração de Resultados do Exercício) com frequência — eles ajudam a entender onde sua empresa ganha e perde dinheiro.
Checklist: Obrigações fiscais mensais no e-commerce
Se você quer dormir tranquilo e manter sua empresa digital em dia, siga este checklist mensal (especialmente útil para e-commerces e infoprodutores do Simples Nacional ou Lucro Presumido):
- Verificar notas fiscais emitidas e enviadas ao contador;
- Conferir se há retenções de impostos por plataformas (como IR ou ISS);
- Enviar extrato bancário da empresa ao escritório contábil;
- Separar comprovantes de despesas dedutíveis (ads, freelancers, plataformas);
- Solicitar relatório de DRE mensal;
- Verificar se houve variação no faturamento que exige reenquadramento tributário;
- Confirmar pagamento de DAS ou guias mensais (ISS, IRPJ, CSLL etc.).
Contabilidade Digital é Estratégia, não Burocracia
Se você vende online — seja produto físico, curso, mentoria ou assinatura — sua real vantagem competitiva pode estar na contabilidade.
Em vez de ver a contabilidade como um custo, comece a encará-la como um investimento estratégico. Quem domina os números, domina o crescimento.
Se você é de Araranguá ou região Sul de Santa Catarina e sente que está pagando impostos demais ou perdendo oportunidades por falta de orientação contábil, talvez esteja na hora de repensar sua estrutura.
Quer reduzir sua carga tributária e estruturar seu e-commerce para crescer com segurança?
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PERGUNTAS FREQUENTES
1. Qual o melhor regime tributário para quem tem um e-commerce?
Depende do faturamento e da margem de lucro do negócio. Para empresas menores, o Simples Nacional pode ser vantajoso, mas quem tem margem alta ou cresce rápido pode pagar menos optando pelo Lucro Presumido ou Lucro Real, com planejamento contábil adequado.
2. Infoprodutores precisam de CNPJ para vender cursos online?
Sim. Embora muitos comecem no CPF, a regularização via CNPJ permite emissão de notas fiscais, dedução de despesas e economia em impostos. Além disso, plataformas como Hotmart e Eduzz exigem regularidade fiscal para liberar ganhos maiores.
3. É possível reduzir impostos legalmente em um e-commerce?
Sim. Através do correto enquadramento tributário, separação entre pessoa física e jurídica, e dedução de despesas operacionais (como anúncios, plataformas e freelancers), é possível economizar de forma legal e segura.
4. Como a contabilidade ajuda um infoprodutor ou e-commerce a lucrar mais?
Com relatórios como DRE (Demonstração de Resultados do Exercício) e análise da margem de lucro por produto/serviço, a contabilidade permite tomar decisões mais lucrativas, evitar impostos desnecessários e crescer com controle financeiro.
6. Quais ferramentas ajudam a automatizar a contabilidade de um e-commerce?
ERPs como Bling e Tiny, e sistemas financeiros como Conta Azul e QuickBooks, ajudam na organização contábil, emissão de notas fiscais e integração com lojas virtuais, reduzindo erros e otimizando o trabalho do contador.
7. Vale a pena contratar um contador especializado em e-commerce?
Sim. Um contador especializado entende das plataformas digitais, das particularidades do setor e das estratégias para redução tributária, o que faz muita diferença na economia fiscal e na segurança jurídica do negócio.